미국 주식이야기. 월 1% 배당금 주는 ETF? [연 12% 지급하는 QYLD]

*시작하기 앞서 저는 전문 금융인이 아니며, 본 정보는 Global X 사의 QYLD 펀드 종목정보 및 구글에서 발췌하였습니다.
ETF 소개

Nasdaq 100 Covered Call ETF

★★★★ Morningstar Rating™
 - Overall rating out of 78 Derivative Income funds, based on risk-adjusted returns as of 04/30/2022

오늘 소개할 미국 주식은 고배당주 QYLD이다. 이 ETF에 대해 잘 이해하기 위해선 '커버드콜'전략에 대해서 잘 알아야만 한다.

간략히 QYLD에 소개하자면 Nasdq-100지수를 추종하는 인덱스 펀드에 콜옵션을 작성해 투자자가 개별 투자할 때 소요되는 시간과 잠재적 비용을 절약한 ETF이다. 8년간 월 배당을 꾸준히 지급했으며, 최근 5년 그래프는 아래와 같다.

 

전체적으로 nasdq 100의 우상향 에 비하면 변동시기 때마다 크게 출렁이는 움직임 및 상당히 시장침체기에 하회하는 모습을 보여주고 있습니다. 그럼에도 불구하고 QYLD의 매력은 '커버드 콜'이라 불리는 전략에 있는데요.

커버드 콜 전략이란?

A와 B라는 트레이더가 있다고 가정합니다. A는 만원짜리 상품을 갖고 있고 이 상품이 7월까지 매우 조용하고 안정적이다가 9월쯤 큰 상승을 (1000원 이상)보일 것으로 예상합니다. 그런데 A는 머리를 씁니다. 이걸 9월까지 갖고 있는 대신 8월에도 만원에 살 수 있는 권리를 만들어 파는 셈이죠. 실제로 8월에 9500원이 된다면 500원의 투자 손실이 발생합니다. 하지만 커버드 콜 전략은 이러한 콜 옵션을 매도함으로써 1000원의 프리미엄 수익을 발생시킬 수 있습니다. (현물 자산을 만원에 구매, 콜옵션 동시 매도)

이런 경우 실제 수익은 500원이 남게 됩니다. 이걸 사버린 B는 총 1000원의 손실을 떠앉게 됩니다. 어라...? 이거 커버드콜 전략만 쓰면 콜 옵션 매도를 통해 얻은 프리미엄으로 가격이 내려가도 돈을 번다고...? 누구나 다 이렇게 하면 돈 벌겠는걸?

그러나 커버드 콜은 만능 전략이 아닙니다.

현물 자산 가치 혹은 주식 가격이 급등 혹은 급락하는 경우 엄청난 손실을 발생시킵니다. 예를 들어 상품이 만원에서 4000원이 되는 경우 현재 자산가치는 6000원의 손실 콜 옵션을 통해 매도 프리미엄을 챙긴다 한들 1000원~2000원 내의 상한 프리미엄으로 인해 투자 손실은 5000원을 넘어서게 됩니다.

이 것은 급등에도 마찬가지 역할을 하게 되죠.

그래서 QYLD의 구성종목이 굉장히 중요하게 됩니다. 애플과 마이크로소프트 아마존이 각각 13%, 11%, 6% 으로 높은 비중을 차지하고 있습니다.

qyld 구성종목 및 비율

As of 05/27/22

 

Net Assets (%)	Ticker	Name	SEDOL	Market Price ($)	Shares Held	Market Value ($)
13.61	AAPL	APPLE INC	2046251	149.64	6,232,624	932,649,855.36
11.42	MSFT	MICROSOFT CORP	2588173	273.24	2,863,248	782,353,883.52
6.53	AMZN	AMAZON.COM INC	2000019	2,302.93	194,382	447,648,139.26
4.38	TSLA	TESLA INC	B616C79	759.63	394,975	300,034,859.25
3.97	GOOG	ALPHABET INC-CL C	BYY88Y7	2,255.98	120,602	272,075,699.96
3.77	GOOGL	ALPHABET INC-CL A	BYVY8G0	2,246.33	114,984	258,292,008.72
3.76	FB	META PLATFORMS INC	B7TL820	195.13	1,322,062	257,973,958.06
3.69	NVDA	NVIDIA CORP	2379504	188.11	1,345,379	253,079,243.69
2.22	AVGO	BROADCOM INC	BDZ78H9	583.28	260,243	151,794,537.04
2.20	PEP	PEPSICO INC	2681511	171.77	878,583	150,914,201.91
1.94	COST	COSTCO WHOLESALE CORP	2701271	470.76	281,632	132,581,080.32
1.88	ADBE	ADOBE INC	2008154	428.22	300,216	128,558,495.52
1.85	CMCSA	COMCAST CORP-CLASS A	2044545	44.16	2,874,368	126,932,090.88
1.76	CSCO	CISCO SYSTEMS INC	2198163	45.62	2,640,157	120,443,962.34
1.68	INTC	INTEL CORP	2463247	44.55	2,588,656	115,324,624.80
1.56	TMUS	T-MOBILE US INC	B94Q9V0	134.11	794,445	106,543,018.95
1.54	AMD	ADVANCED MICRO DEVICES	2007849	102.26	1,034,989	105,837,974.85
1.53	TXN	TEXAS INSTRUMENTS INC	2885409	177.97	587,126	104,490,814.22
1.46	QCOM	QUALCOMM INC	2714923	139.76	716,945	100,200,233.20
1.32	AMGN	AMGEN INC	2023607	255.26	354,265	90,429,683.90
1.25	HON	HONEYWELL INTL	2020459	196.35	436,272	85,662,007.20
1.09	INTU	INTUIT INC	2459020	422.48	177,379	74,939,079.92
0.98	AMAT	APPLIED MATERIALS INC	2046552	119.48	563,456	67,321,722.88
0.92	PYPL	PAYPAL HOLDINGS INC	BYW36M8	85.21	742,691	63,284,700.11
0.88	ADP	AUTOMATIC DATA PROCESSING	2065308	224.66	267,951	60,197,871.66
0.87	BKNG	BOOKING HOLDINGS INC	BDRXDB4	2,265.98	26,221	59,416,261.58
0.82	MDLZ	MONDELEZ INTER-A	B8CKK03	63.76	885,656	56,469,426.56
0.81	NFLX	NETFLIX INC	2857817	195.19	283,171	55,272,147.49
0.81	CHTR	CHARTER COMMUN-A	BZ6VT82	509.94	108,197	55,173,978.18
0.80	SBUX	STARBUCKS CORP	2842255	76.71	717,188	55,015,491.48
0.80	ADI	ANALOG DEVICES INC	2032067	167.55	325,352	54,512,727.60
0.77	MU	MICRON TECHNOLOGY INC	2588184	73.32	715,254	52,442,423.28
0.76	ISRG	INTUITIVE SURGICAL INC	2871301	229.16	228,421	52,344,956.36
0.76	GILD	GILEAD SCIENCES INC	2369174	64.80	800,427	51,867,669.60
0.69	LRCX	LAM RESEARCH CORP	2502247	531.02	89,078	47,302,199.56
0.68	REGN	REGENERON PHARMACEUTICALS	2730190	692.80	67,081	46,473,716.80
0.66	CSX	CSX CORP	2160753	32.05	1,402,215	44,940,990.75
0.65	VRTX	VERTEX PHARM	2931034	273.73	162,681	44,530,670.13
0.60	FISV	FISERV INC	2342034	101.37	408,456	41,405,184.72
0.55	ATVI	ACTIVISION BLIZZARD INC	2575818	78.20	481,909	37,685,283.80
0.54	MRNA	MODERNA INC	BGSXTS3	147.66	249,542	36,847,371.72
0.53	KLAC	KLA CORP	2480138	371.27	96,891	35,972,721.57
0.51	MAR	MARRIOTT INTL-A	2210614	172.56	200,398	34,580,678.88
0.48	AEP	AMERICAN ELECTRIC POWER	2026242	103.57	314,690	32,592,443.30
0.47	NXPI	NXP SEMICONDUCTORS NV	B505PN7	195.93	163,520	32,038,473.60
0.47	PANW	PALO ALTO NETWORKS INC	B87ZMX0	506.80	62,935	31,895,458.00
0.46	SNPS	SYNOPSYS INC	2867719	322.96	98,472	31,802,517.12
0.46	MRVL	MARVELL TECHNOLOGY INC	BNKJSM5	60.82	522,885	31,801,865.70
0.46	KDP	KEURIG DR PEPPER INC	BD3W133	35.18	887,065	31,206,946.70
0.45	EXC	EXELON CORP	2670519	49.85	613,827	30,599,275.95
0.44	MNST	MONSTER BEVERAGE CORP	BZ07BW4	89.67	333,188	29,876,967.96
0.43	ASML	ASML HOLDING-NY	B908F01	583.38	50,628	29,535,362.64
0.43	FTNT	FORTINET INC	B5B2106	297.87	98,946	29,473,045.02
0.42	KHC	KRAFT HEINZ CO/THE	BYRY499	37.83	765,853	28,972,218.99
0.42	ADSK	AUTODESK INC	2065159	211.38	135,564	28,655,518.32
0.41	PAYX	PAYCHEX INC	2674458	124.08	226,254	28,073,596.32
0.40	ABNB	AIRBNB INC-CLASS A	BMGYYH4	120.50	229,192	27,617,636.00
0.40	CDNS	CADENCE DESIGN SYS INC	2302232	156.24	173,385	27,089,672.40
0.39	ORLY	O'REILLY AUTOMOTIVE INC	B65LWX6	647.34	41,398	26,798,581.32
0.38	CTAS	CINTAS CORP	2197137	396.91	65,917	26,163,116.47
0.38	MCHP	MICROCHIP TECHNOLOGY INC	2592174	72.79	358,128	26,068,137.12
0.38	XEL	XCEL ENERGY INC	2614807	76.34	339,568	25,922,621.12
0.37	MELI	MERCADOLIBRE INC	B23X1H3	811.44	31,205	25,320,985.20
0.37	ILMN	ILLUMINA INC	2613990	258.06	96,841	24,990,788.46
0.36	EA	ELECTRONIC ARTS INC	2310194	138.53	178,417	24,716,107.01
0.36	CTSH	COGNIZANT TECH-A	2257019	74.73	330,369	24,688,475.37
0.36	WBA	WALGREENS BOOTS	BTN1Y44	43.71	556,385	24,319,588.35
0.35	AZN	ASTRAZENECA PLC-SPONS ADR	2989044	67.40	357,079	24,067,124.60
0.34	DLTR	DOLLAR TREE INC	2272476	165.00	142,464	23,506,560.00
0.34	LULU	LULULEMON ATHLETICA INC	B23FN39	293.65	79,648	23,388,635.20
0.32	IDXX	IDEXX LABORATORIES INC	2459202	398.61	54,268	21,631,767.48
0.31	CRWD	CROWDSTRIKE HO-A	BJJP138	166.82	127,458	21,262,543.56
0.30	LCID	LUCID GROUP INC	BP0TR77	19.83	1,040,478	20,632,678.74
0.30	BIDU	BAIDU INC - SPON ADR	B0FXT17	139.09	145,738	20,270,698.42
0.29	FAST	FASTENAL CO	2332262	54.12	372,444	20,156,669.28
0.29	ROST	ROSS STORES INC	2746711	87.31	229,407	20,029,525.17
0.29	JD	JD.COM INC-ADR	BMM27D9	53.68	372,502	19,995,907.36
0.28	PCAR	PACCAR INC	2665861	85.67	225,235	19,295,882.45
0.28	WDAY	WORKDAY INC-CLASS A	B8K6ZD1	158.79	120,641	19,156,584.39
0.27	BIIB	BIOGEN INC	2455965	206.20	91,172	18,799,666.40
0.27	ODFL	OLD DOMINION FREIGHT LINE	2656423	263.84	69,731	18,397,827.04
0.27	VRSK	VERISK ANALYTICS INC	B4P9W92	178.65	102,802	18,365,577.30
0.26	DXCM	DEXCOM INC	B0796X4	289.08	62,245	17,993,784.60
0.26	EBAY	EBAY INC	2293819	48.60	368,108	17,890,048.80
0.25	CPRT	COPART INC	2208073	116.69	143,805	16,780,605.45
0.24	ZM	ZOOM VIDEO COM-A	BGSP7M9	110.42	145,720	16,090,402.40
0.23	DDOG	DATADOG INC - CLASS A	BKT9Y49	98.07	163,070	15,992,274.90
0.23	TEAM	ATLASSIAN CORP-A	BZ09BD1	184.78	86,323	15,950,763.94
0.23	SGEN	SEAGEN INC	BLPK4D2	141.39	109,504	15,482,770.56
0.22	SIRI	SIRIUS XM HOLDINGS INC	BGLDK10	6.38	2,356,080	15,031,790.40
0.22	ANSS	ANSYS INC	2045623	264.62	56,653	14,991,516.86
0.22	MTCH	MATCH GROUP INC	BK80XH9	79.84	185,941	14,845,529.44
0.21	CEG	CONSTELLATION ENERGY	BMH4FS1	66.60	213,594	14,225,360.43
0.20	ZS	ZSCALER INC	BZ00V34	160.00	87,190	13,950,400.00
0.20	NTES	NETEASE INC-ADR	2606440	104.00	130,949	13,618,696.00
0.20	PDD	PINDUODUO INC-ADR	BYVW0F7	48.30	281,802	13,611,036.60
0.19	ALGN	ALIGN TECHNOLOGY INC	2679204	284.57	46,576	13,254,132.32
0.18	VRSN	VERISIGN INC	2142922	176.32	68,775	12,126,408.00
0.16	SWKS	SKYWORKS SOLUTIONS INC	2961053	108.71	102,644	11,158,429.24
0.15	SPLK	SPLUNK INC	B424494	108.50	94,822	10,288,187.00
0.15	DOCU	DOCUSIGN INC	BFYT7B7	86.24	114,972	9,915,185.28
0.12		CASH		1.00	8,477,632	8,477,632.30
0.11	OKTA	OKTA INC	BDFZSP1	86.06	83,293	7,168,195.58
-8.41		NDX US 06/17/22 C11800		98,515.00	-5,852	-576,509,780.00

미국의 내노라 하는 주식들이 포트폴리오에 포함된 만큼 미국의 대기업들의 주식 가치가 대하락한 현재 5월 기준으로는 꽤 주춤거리는 모습을 보여주고 있습니다.

그럼에도 불구하고 QYLD의 진정한 매력은 매월 지급되는 꾸준한 배당금 이 크다고 볼 수 있는데요. 달러로 지급되는데다가 배당소득세 15%를 원천징수 하는 것을 차지하고서도 11~12%의 높은 수익율을 꾸준히 유지할 수 있습니다. 배당락이 있기 때문에 주가가 출렁이는 모양세가 위 차트에서도 확인할 수 있으나 기본적으로는 나스닥100을 추종하기 때문에 상당히 미국에서는 노후 연금으로도 불리고 있습니다.

5월 31일 현재 QYLD Dividend 상황

Ex/EFF DATE	TYPE	CASH AMOUNT	DECLARATION DATE	RECORD DATE	PAYMENT DATE
12/29/2022	CASH		12/28/2022	12/30/2022	01/09/2023
11/21/2022	CASH		11/18/2022	11/22/2022	11/30/2022
10/24/2022	CASH		10/21/2022	10/25/2022	11/01/2022
09/19/2022	CASH		09/16/2022	09/20/2022	09/27/2022
08/22/2022	CASH		08/19/2022	08/23/2022	08/30/2022
07/18/2022	CASH		07/15/2022	07/19/2022	07/26/2022
06/21/2022	CASH		06/17/2022	06/22/2022	06/29/2022
05/23/2022	CASH	$0.1785	05/20/2022	05/24/2022	06/01/2022
04/18/2022	CASH	$0.2051	04/14/2022	04/19/2022	04/26/2022
03/21/2022	CASH	$0.2097	03/18/2022	03/22/2022	03/29/2022
02/22/2022	CASH	$0.202022	02/18/2022	02/23/2022	03/02/2022
01/24/2022	CASH	$0.203	01/21/2022	01/25/2022	02/01/2022
12/30/2021	CASH	$0.499377	12/29/2021	12/31/2021	01/07/2022
11/22/2021	CASH	$0.2246	11/19/2021	11/23/2021	12/01/2021
10/18/2021	CASH	$0.196591	10/15/2021	10/19/2021	10/26/2021
09/20/2021	CASH	$0.190247	09/17/2021	09/21/2021	09/28/2021
08/23/2021	CASH	$0.187861	08/20/2021	08/24/2021	08/31/2021
07/19/2021	CASH	$0.222997	07/16/2021	07/20/2021	07/27/2021
06/21/2021	CASH	$0.193932	06/18/2021	06/22/2021	06/29/2021
05/24/2021	CASH	$0.2207	05/21/2021	05/25/2021	06/02/2021
04/19/2021	CASH	$0.228265	04/16/2021	04/20/2021	04/27/2021
03/22/2021	CASH	$0.22386	03/19/2021	03/23/2021	03/30/2021
02/22/2021	CASH	$0.2333	02/19/2021	02/23/2021	03/02/2021
01/19/2021	CASH	$0.228815	01/15/2021	01/20/2021	01/27/2021
12/30/2020	CASH	$0.229852		12/31/2020	01/08/2021

 

미국 배당금 지급받은 내역 그리고 후기.

작년부터 소액이지만 꾸준히 투자해 왔기 때문에 현재 기준으로 원 ETF에서 보고 있는 손실율은 16~17%로 배당금보다 큰편이나, 현재와 앞으로 받을 미래 가치가 더 크다고 보고 있습니다.

특히 앞으로 국내 시장의 경우에는 미국발 경제침체 우려나 인플레이션으로 인한 장기적인 화폐가치 하락등 이슈가 원화보다는 외화의 지속적인 창출면에서는 장기적으로 도움이 될 것 같네요.

다만, QYLD의 특성상 젊은 층에게는 맞지 않다고 레딧등 일부 미국커뮤니티에서 말하고 있으며, 현재같이 시장이 급등 급락하는 시장에는 원금 손실의 가능성이 크기 때문에 신중함이 필요한 시점이기도 합니다.

하지만 저처럼 매일같이 미국 주식 정보를 분석하고 흐름을 파악할 자신이 없는 사람들에게는 좋은 대안으로 여겨지는 것도 사실입니다. 단 하나의 종목으로 미국 나스닥 100내 리스트 주식을 갖고 있는 효과를 누릴 수 있는데다가 커버드 콜로 인한 매월 높은 배당금이 있기 때문이죠 :) 한 1~2년에 한번쯤 QYLD는 생존신고를 해보도록 하겠습니다 :)